Innehållsförteckning
CybertraceÄr erfarna bedrägeriutredare utfärdar en brådskande varning om en ny bedrägeriteknik med falska escrow-tjänster. Som vi vet spelar riktiga escrow-tjänster en viktig roll som betrodd mellanhand i transaktioner med högt värde. Oavsett om det gäller fastigheter, bilar eller lyxvaror, ger de både köpare och säljare sinnesro. Tyvärr ser vi ett ökande antal hänsynslösa bedragare som utnyttjar offrens förtroende genom att använda falska escrow-tjänster online.
Detta har gått så långt att det till och med har expanderat till kryptovalutabedrägerier, där escrow-bedrägerier sprider sig. Bedragare lurar inte bara köpare och säljare, utan de utger sig också för att vara agenter för återvinning av tillgångar som låtsas för att hjälpa bedragaroffer. Precis när offren börjar känna ett visst hopp om att få tillbaka sina pengar, lurar dessa skurkar dem en andra gång. spegla transaktionsbedrägerier. Lär dig hur du skyddar dig mot cyberbedrägeri genom att läsa hur Cybertraces depositionsbedrägeriutredningar kan hjälpa dig att få rättvisa.
Vad är en deposition?
Enligt Investopedia, är en deposition "ett juridiskt begrepp som beskriver ett finansiellt avtal där en tillgång eller pengar innehas av en tredje part på uppdrag av två andra parter som håller på att slutföra en transaktion". Kommer från det franska ordet escroue (en pergamentsrulle), den betecknar en tredje part som innehar en handling tills en transaktion är slutförd och används i stor utsträckning i transaktioner med högt värde som fastigheter, bilar, aktier eller lyxvaror. Genom historien har säljare och köpare använt betrodda tredje parter för att minska osäkerhet och som skydd mot vilseledande beteende. På grund av just det förtroende som finns i dessa, skulle utredningar av escrow-bedrägerier inte ha varit nödvändiga. Men hur fungerar ett escrow-konto i praktiken?
Låt oss ta fastigheter som ett exempel. När en fastighet är till salu på marknaden kan det finnas många förfrågningar. Men hur vet en säljare om en köpare genuint är intresserad? Och hur vet en köpare att säljaren inte bara lägger sin handpenning i fickan och säljer till någon annan? Svaret: ett escrow-konto. En intresserad köpare placerar 1–2 % av köpeskillingen hos en oberoende escrow-agent mot avgift. Med vetskapen om att intresset är genuint tar säljaren bort sin fastighet från marknaden och de två parterna sluter kontrakt. När de har slutfört försäljningen dras de 1–2 % av köpeskillingen, och alla är nöjda. Hittills behövs inga escrow-bedrägeriresearcher. Men hur är det med online-escrow?
Fungerar deposition online?
Att låta köpare göra riskfria, trogna insättningar och säljare att veta att köparna är seriösa är avgörande för internethandeln. Mot en avgift kan köpare av värdefulla varor som bilar, smycken och konst placera pengar i spärr hos en agent. När säljaren vet att depositionsagenten har tagit emot pengarna från köparen skickar de de beställda varorna. När köparen har tagit emot varorna i lämpligt skick, släpper depositionsagenten pengarna till säljaren.
Sådan onlinedeposition, liknande fastighets- eller aktiemarknadsdeposition, skyddar således säljare och köpare från utebliven betalning och bedrägeri. Efter att ha funnits sedan början av internethandel och auktioner bidrog det till att skapa förtroende för onlinesfären. Det finns dock väldigt få äkta depositionsföretag på nätet och, som med så många oreglerade utrymmen, har bedragare flyttat in. Som ett resultat har undersökningar av depositionsbedrägerier blivit alltmer nödvändiga.
Hur fungerar depositionsbedrägerier online?
Liksom alla bedrägerier innebär escrow-bedrägerier att bedragare manipulerar offer och vädjar till ogrundade känslor som girighet, lust eller rädsla. Som sådana kan de lura både köpare och säljare, allt via falska escrow-tjänster som de kontrollerar. När bedragare lurar säljare låtsas de vara köpare som sätter in pengar hos en förmodat "oberoende" online-escrow-agent. Efter att ha fått klartecken från den falska online-escrow-agenten skickar säljaren varorna men får aldrig några pengar.
Ofta använder bedragare omedvetna mellanhänder för att ta emot och skicka varorna vidare till andra, vanligtvis utomlands. När köpare luras är det ännu enklare. Bedragare utger sig helt enkelt för att vara säljare med värdefulla (men obefintliga) föremål och förser köpare med ett falskt spärrkonto. Om en köpare biter väntar de helt enkelt på att de ska sätta in pengarna, ta dem och springa iväg. Tyvärr visar utredningar av spärrbedrägerier att köparen undrar varför de aldrig fick varorna.
Vad sägs om bedrägerier med spärrad kryptovaluta?
Många av Cybertraces utredningar av escrow-bedrägerier riktar sig nu mot kryptovalutabedrägerier med escrow-valutor. Vanligtvis följer de ett välbekant mönster: först kontaktar bedragarna offren direkt via telefonsamtal, text, eller WhatsApp. På telefon brukar de ofta låtsas vara blockchain-representanter eller förvaltare som övervakar likvidationen av en skademäklare/investeringsplattformAlternativt kan de utger sig för att vara en agent för återvinning av tillgångar som hjälper bedragaroffer för att få tillbaka sina stulna pengar.
Oavsett den falska bakgrunden får de offer att känna att de lätt kan få sina pengar. Sedan kommer problemet: bedragarna hävdar att de först måste "synkronisera" kryptovaluta-plånböcker eller "verifiera" bankkonton. Övertygande övertygar de offren om att överföra 10 % av de pengar de kommer att få tillbaka till en "descrow-plånbok". Tyvärr är detta helt enkelt ytterligare en iteration av spegla transaktionsbedrägerier. Plånboken är definitivt inte en deposition utan helt enkelt en annan av bedragarnas fickor i vilka offrens pengar försvinner.
Tyvärr, när bedragare bedrar dem, skyller många offer bara sig själva. Vad de flesta inte inser är att dessa bedragare bedriver sofistikerade operationer med utarbetade falska historier och övertygande telefonförsäljningstaktik. Vissa lyckas till och med pressa offren att dela banklösenord eller installera fjärråtkomstappar som AnyDesk och TeamViewer. Under förevändning att "verifiera" bankkonton skickar bedragarna pengar till offrens kryptoplånböcker och vidare till sina egna plånböcker. Medan offren troget väntar på att deras "escrow" ska returneras, fortsätter bedragarna helt enkelt att be om mer pengar. Det är en ond cirkel som ofta bara slutar när offren får slut på pengar.
Hur skyddar jag mig från depositionsbedrägerier?
Här finns några användbara allmänna tips om hur du skyddar dig mot escrow-bedrägerier. Viktigast av allt, se till att du oberoende verifierar alla escrow-tjänster som andra ber dig att använda. Använd dessutom endast peer-to-peer-tjänster som WesternUnion eller MoneyGram för att betala personer du redan känner och älskar, inte främlingar. Dela under inga omständigheter dina internetbankinloggningar med utomstående och installera inte appar för fjärråtkomst på dina enheter. Det är som att öppna dina ytterdörrar för inbrottstjuvar! Och om allt annat misslyckas och bedragarna får tag på dig ändå, Cybertraces depositionsbedrägeriundersökningar kan hjälpa.
Vad gör en Cybertrace erbjudande om spärrbedrägeriundersökning?
Skadliga cryptocurrency-escrow-bluffare vänder människors sunda skepsis och försiktighet mot att hantera okända parter online mot dem. De utnyttjar sådan försiktighet genom att vägleda offer att använda falska depositionstjänster. Lyckligtvis, Cybertraces depositionsbedrägeriutredningar sätter strålkastarljuset på förövarna och hjälper offren att få rättvisa. Våra erfarna utredare kan spåra kryptovalutor över blockkedjan för att identifiera var dina pengar hamnade, rättsmedicinskt analysera webbplatser att identifiera hjärnan bakom dem, och undersöka bedrägerier via en mängd olika metoder och verktyg. Prata med oss idag om hur vi kan hjälpa dig att få tillbaka både förlorade pengar och sinnesfrid.
