Kryptovaluta fortsätter att öka i popularitet som tillgångsslag, och varje år köper fler och fler australier dessa virtuella valutor. Statistik från kryptovalutabörsen Independent Reserve bekräftade att hittills för år 2025 ägde eller ägde 31 % av australiensiska vuxna kryptovaluta, en ökning med 3 % från 2024. Av denna anledning har vi publicerat en guide för advokater som använder kryptovaluta i fastighetsuppgörelser.
I takt med att antalet individer som köper kryptovaluta ökar, ökar även antalet familjerättsliga mål som involverar kryptovaluta.
Liksom all egendom i familjerättsliga frågor faller kryptovaluta under Family Law Act 1975. Även om lagen inte direkt hänvisar till kryptovaluta, behandlas den i allmänhet som egendom och är föremål för delning precis som alla andra finansiella tillgångar.
Kryptovalutans grunder
Även om antalet australier som köper kryptovaluta ökar, finns det fortfarande många delar av kryptovaluta och den medföljande infrastrukturen som är dåligt förstådda, även för dem som köper dem.
En viktig sak att förstå är att de flesta kryptovalutor är pseudonyma, förutom ett fåtal helt anonyma tokens. Det betyder att transaktioner inte är kopplade till en individs namn utan snarare till en plånboksadress som ägs eller kontrolleras av individen. Det betyder att transaktioner inte kan kopplas till specifika individer utan att veta vilka plånboksadresser de kontrollerar.
En plånboksadress är en slumpmässig sekvens av siffror och bokstäver som används för att ta emot och lagra kryptovaluta, och varierar i format beroende på vilken kryptovaluta de genereras för. Den ger precis rätt mängd information för att säkerställa att pengar skickas till rätt plats, utan att någon personlig information avslöjas, vilket bibehåller kryptovalutans pseudonyma karaktär.
En annan viktig sak att förstå är blockkedjan, den offentligt tillgängliga registreringen av alla kryptovalutatransaktioner som ligger till grund för kryptovalutans funktionalitet. Det är dock viktigt att förstå att blockkedjan inte är sökbar efter namn eller personlig information. Ja, du kan söka efter plånboksadresser för att se tidigare transaktioner som skickats eller mottagits, men det finns inget sätt att söka på en individs namn och identifiera deras kryptovalutainnehav.
Flödet av kryptofonder
Köp och försäljning av kryptovaluta sker huvudsakligen på kryptovalutabörser som CoinSpot eller Binance. En börs är en digital marknadsplats för kryptovaluta, där fiatvalutor som australiska dollar kan användas för att köpa och sälja kryptovaluta som Bitcoin eller Ethereum. Börser tillåter ofta också användare att köpa och sälja mellan kryptovalutor, till exempel genom att använda Bitcoin för att köpa Ethereum.
Användaren sätter vanligtvis in pengar från sin bank på sitt börskonto, där de sedan kan användas för att köpa kryptovaluta. Kryptovalutan kommer sedan att lagras i börsens plånboksadresser för användarens räkning.
Många användare föredrar dock att förvara sin kryptovaluta i sin egen plånbok och överför sina innehav från börsen till en hårdvaruplånbok som Ledger. Hårdvaruplånböcker är självförvarande plånböcker som är utformade för att ge säker lagring av kryptovalutor genom att använda privata nycklar offline för säker åtkomst till kryptovalutan. Självförvarande plånböcker innebär att endast användaren har kontroll över tillgångarna, till skillnad från när kryptovaluta lagras hos en börs, där börsen tekniskt sett innehar kryptovalutorna för individens räkning. Precis som medlen någon innehar på sitt bankkonto, innehar banken tekniskt sett individens medel.
När någon är redo att sälja sina innehav måste de skicka kryptovalutan till ett börskonto, där den kan säljas mot fiatvaluta som kan tas ut från börsen till användarens bankkonto. Nedan följer en enkel visualisering av någon som skickar australiska dollar från sitt Commonwealth Bank-konto till kryptobörsen CoinSpot. På CoinSpot köper individen Ethereum (ETH) och skickar sedan ETH till sin Ledger-plånbok (sin privata plånbok). Därifrån bestämmer användaren att det är dags att sälja kryptovalutan, eller av någon anledning bestämmer sig för att lagra tillgångarna på sitt Binance-konto och skicka ETH till kryptobörsen Binance.
Om vi tittar på ett praktiskt exempel på flödet av medel i programvara för kryptovalutaanalys och spårning (vi kommer att diskutera spårningsprogramvara mer i detalj senare), kan vi se hur vi skulle analysera transaktioner för att visualisera penningrörelserna på blockkedjan.
Det här betyder att en individs kryptovalutainnehav kan vara svåra att hitta, eftersom de kan ha pengar på många olika ställen och kan ha flera olika börskonton, mjukvaru- eller hårdvaruplånböcker.
Var ska man börja
Det kan ofta vara svårt att avgöra var man ska börja när det gäller att undersöka kryptovaluta, eftersom det finns många okända faktorer. Ofta är det första steget i dessa fall att be den andra parten att redovisa alla sina kryptovalutainnehav och relevant transaktionshistorik. Family Law Act 1975 kräver att båda parter tillhandahåller fullständig och uppriktig redogörelse för alla sina tillgångar (inklusive kryptovaluta) under familjerättsliga förfaranden.
Enligt vår erfarenhet tillhandahålls dock sällan fullständiga dokument. Om man litar på motpartens ärlighet kan man missa att hitta dolda tillgångar. Det är vanligt att parter hävdar att de inte längre äger dessa tillgångar eller har förlorat tillgången till dem. Analys av relevanta dokument är en viktig del av att verifiera eller motbevisa dessa påståenden.
Identifiera konton för kryptovalutabörser
Om någon vill köpa kryptovaluta behöver de vanligtvis använda en kryptovalutabörs. Till skillnad från plånboksadresser är börskonton vanligtvis alltid registrerade på en individ, och börserna kräver identifiering som en del av deras Känn din kund (KYC) krav. Innan en börs tillåter en australisk individ att öppna ett konto för att börja köpa eller sälja krypto, kommer användaren att tvingas verifiera sin identitet. Detta kommer sannolikt att inkludera att tillhandahålla ID-handlingar och eventuellt till och med ta en selfie eller fylla i biometri.
Om den andra parten inte har uppgett sina innehav av kryptovalutor, eller om du misstänker att de inte har varit helt transparenta, kan det vara nödvändigt att själv verifiera vilken kryptovaluta som har köpts.
Det första steget vi rekommenderar är en bedömning av motpartens kontoutdrag för att avgöra om pengar skickades till en börs för att köpa kryptovaluta.
När man gör en bedömning av ett kontoutdrag är det viktigt att leta efter konsekventa uttagstransaktioner till olika företag. Härifrån kan man kontrollera om företaget eller enheten är en börs och sedan dra slutsatsen att pengar har överförts med avsikt att köpa kryptovaluta.
”Krypto kan vara ett säkert och effektivt avvecklingsverktyg – om man behandlar det som vilken annan tillgång som helst med tydliga kontroller. Identifiera plånböckerna, kom överens om värderingsdatum och valuta (ofta en stablecoin) och kräv en granskningsbar överföring via en ansedd börs eller escrow. Bygg in bevisbevarande och spårningsrättigheter, så att vi kan följa spåret i kedjan och agera snabbt om pengar försvinner.”
Dan Halpin, VD, Cybertrace
Det är viktigt att notera att banktransaktioner inte alltid anger namnet på den börs som pengarna har skickats till. Om du till exempel identifierar konsekventa överföringar till företaget "Investbybit Pty Ltd" bekräftar du faktiskt att pengarna skickades till Binance Australia, och den här personen har mycket troligt köpt kryptovaluta.
När en börs har identifierats är nästa steg att begära in register från börsen för att få individens historik över köp, transaktioner och aktuella innehav. Kontoutdragen från börsen är början på spåret av kryptovalutatillgångar.
Kryptovalutor Exchange-kontoutdrag och exporter
Det kan vara svårt att veta vilken information man ska begära från börsen när man inte har sett de dokument som tillhandahållits tidigare.
Nedan följer en lista över kategorierna inom en CoinSpot Utdrag vid räkenskapsårets slut som kan begäras in och bedömas för att avgöra om kryptovaluta köptes och därefter transakterades till en okänd plånboksadress.
- Saldoöversikt – Belopp som för närvarande finns på växlingskontot i antingen fiatvaluta eller kryptovaluta.
- Avgiftssammanfattning – Mängden fiatvaluta som spenderats på avgifter för köp och försäljning.
- Transaktionshistorik – En historik över köp och försäljningar, med framhävning av vilken fiatvaluta som användes och vilken kryptovaluta som köptes.
- Insättningshistorik – En historik över insättningar av fiatvaluta på växlingskontot.
- Uttagshistorik – En historik över uttag av fiatvaluta från växlingskontot.
- Skicka transaktionshistorik – En historik över kryptotransaktioner som skickats till externa plånboksadresser.
- Ta emot transaktionshistorik – En historik över kryptotransaktioner som mottagits till börskontot från externa plånboksadresser.
Om du är osäker på vad du ska begära från en börs, Cybertrace rekommenderar att du börjar med att begära en fullständig kontoexport, eftersom denna bör innehålla all relevant information. Cybertrace kan filtrera igenom onödig information eller peka dig i rätt riktning för att få tag på nödvändig information.
Ovanstående är ett exempel på en export av sändningar och mottagningar från CoinSpot. Denna specifika export inkluderar all nödvändig information för att utföra blockkedjeforensik och spårning, inklusive transaktionsdatum, en plånboksadress, ett blockkedjetransaktions-ID (Txid), den skickade tillgången, det skickade beloppet och avgiften för transaktionen.
Tyvärr tillhandahåller inte alla börser så tydliga register och därför kan det vara svårt att bedöma och avgöra hur man ska gå vidare.
När det gäller Txids kan det uppstå viss förvirring, eftersom börser som Kraken tilldelar en Txid specifik för deras interna system som inte är sökbar på en blockkedja. En viktig identifiering av detta är en siffersträng bruten med bindestreck som visas nedan:
LTDGQS-YGNDF-RWAPMZ
För att genomföra en undersökning krävs korrekta transaktions-ID:n för blockchain, enligt nedan:
5fcaef08bafe1beb3dbf0365d88842052e6ebac79b4f1c97c4a692f38b1b3903
Om du skulle söka efter detta transaktions-ID i blockchain-utforskaren med öppen källkod, oklink.com, skulle du se att 50 000 USDT skickades från en plånboksadress till en annan, som visas nedan.
Om du är osäker på om ett transaktions-ID är korrekt blockchain-ID kan det vara nödvändigt att kontrollera med flera olika utforskare för att bekräfta vilken kryptovaluta och blockkedja som är involverad i transaktionen. Några andra vanliga utforskare är etherscan.io, används för Ethereum och andra Ethereum-baserade kryptovalutor och www.blockchain.com, som kan användas för att titta på Bitcoin-transaktioner.
Varför kryptobörsregister kan förändra hela fallet
Den andra partens kontouppgifter visar viktig information, såsom hur mycket fiatvaluta som sattes in på kontot och vad som gjordes med fiatvalutan därifrån. Ett antal åtgärder kan ha ägt rum inom kontot, inklusive att köpa krypto, sälja krypto eller skicka krypto från kontot till en annan plånboksadress.
Även om det finns mycket information i dessa exporter, är uppgifterna om den andra parten som skickar kryptovaluta till externa plånboksadresser utan tvekan de viktigaste när det gäller dessa fall.
Kontoposter för börsen kanske inte visar någon kryptovaluta som för närvarande finns på börsen, men pengar kan ha överförts till en extern plånbok som individen kontrollerar, till en hårdvaruplånbok eller till ett konto hos en annan börs. Kryptovalutaspårning kan användas för att avgöra vart pengarna tog vägen när de lämnade börsen och för att identifiera andra anslutna plånboksadresser eller börskonton som kan tillhöra individen.
Kryptovalutaspårning kan vara en komplicerad process; även om blockkedjeregister är offentligt tillgängliga kan de vara svåra att tolka. Utredare och brottsbekämpande myndigheter använder specialiserad spårningsprogramvara som Chainalysis för att identifiera adresser på växelplånböcker, kopplingar mellan plånböcker och för att analysera penningflödet.
Programvara för kryptovalutaspårning
Som tidigare nämnts kan blockchain-utforskare med öppen källkod, som oklink.com, vara ett värdefullt verktyg för att analysera kryptovalutatransaktioner och ge användbara insikter.
Bilden nedan från oklink.com, visar pengar som går från växelplånboksadressen märkt HTX. Insättning och uttag_1, till en annan namnlös plånboksadress. Den här posten visar en användare som skickar pengar från sin HTX-växlingsplånboksadress till en annan plånboksadress utanför växlingssystemet.
Men när vi tittar på samma transaktion i Chainalysis Cryptocurrency Tracing Software kan vi se att pengarna faktiskt går till en annan börsplånboksadress hos börsen Deriv.
Nyckeln till korrekt kryptospårning är känd som attributionsdata, det vill säga register över vilka plånboksadresser som är kopplade till vilka börser eller andra kryptovalutarelaterade plattformar. Som vi kan se ovan har oklink.com viss attributionsdata och har korrekt identifierat HTX-börsens plånboksadress, men de offentliga registren är långt ifrån fullständiga, och Deriv-börsens plånboksadress identifierades inte.
Utan korrekt information kan det vara lätt att missa växelplånböckerna eller att följa pengar från en växel till en annan som inte är kopplad till en utredning. För familjerättsliga ärenden kan detta innebära att växelkonton saknas eller att register som inte är kopplade till ärendet felaktigt identifieras.
Hur Cybertrace Kan assistera med krypto i fastighetsuppgörelser
Kryptovaluta kan vara extremt komplext och förvirrande. Att analysera data och dra korrekta slutsatser är något som kräver mycket tid, expertis och specialiserad programvara.
Som det första företaget i Australien som tillhandahåller kryptovalutaspårning till allmänheten, Cybertrace är en ledande expert inom cryptocurrency spårning och tillhandahåller utredningsrapporter för brottmål och civilrättsliga ärenden i Australien och utomlands. Cybertrace har omfattande erfarenhet av att utarbeta blockkedjeforensik och kryptospårningsrapporter, rekommendationer och expertutlåtanden för familjerättsliga fall. Till skillnad från en forensisk revisor med kunskap om krypto är vårt team utredare och har en unik förmåga att faktiskt hitta dolda tillgångar.
I ett nyligen genomfört fall avslöjade den andra parten ett innehav av Bitcoin värderat till cirka 4 miljoner dollar på den nuvarande marknaden. Genom vårt teams kryptovalutautredning upptäcktes ytterligare 3 miljoner dollar i kryptovaluta.
I bedrägerivärlden missbrukar folk kryptovalutans pseudonyma karaktär för att säkerställa att de inte kan hållas ansvariga för transaktioner med medel som de bedrägligt erhållit. På samma sätt kan individer inom familjerätten dölja kryptovaluta eftersom det i allmänhet inte finns någon personlig information för att identifiera vem de skickade pengar till.
Under årens lopp har vårt team tillhandahållit kunskap, stöd och tjänster till jurister som behöver hjälp i fall där krypto är inblandat. Vi är fortsatt engagerade i att tillhandahålla så mycket kunskap och expertis som möjligt för att fortsätta öka förståelsen och kapaciteten hos familjerättsspecialister. Vi hoppas att vår guide för jurister vid användning av krypto i fastighetsuppgörelser har hjälpt dig. Kontakta oss gärna eller lämna en kommentar till det här inlägget om du behöver ytterligare information.
