Vad är en sekundär bluff och hur kan du undvika det?

Utger sig för att vara auktoriteter

En sekundär bedrägeri uppstår när offret för en bedrägeri återigen utsätts för en sekundär eller uppföljande bedrägeri.

En av de vanligaste typerna av sekundära bedrägerier vi ser är när ett offer för en bedrägeri kontaktas av en bedragare som utger sig för att vara myndigheter, ett statligt organ, ett försäkringsbolag, en utredare eller en advokat.

Den andra bedragaren kan säga något i stil med, "Vi har undersökt denna kriminella grupp av bedragare under en tid nu, och vi har nyligen arresterat över 15 personer som var inblandade i [första] lurendrejeri".

Bygga förtroende

Härifrån kommer den andra bedragaren sannolikt att fortsätta att kommunicera med offret under en tid för att bygga upp förtroende och trovärdighet. Så småningom kan den andra bedragaren säga något i stil med, "vi kan hänvisa dig till ett försäkringsbolag som kommer att kunna få tillbaka alla dina pengar."

Nu kommer du förmodligen att kommunicera med någon från det (falska) "försäkringsbolaget" och den här personen kommer att säga att de kan få tillbaka dina pengar, men de kräver bara en liten överskjutande betalning för att kunna göra anspråket. De kommer förmodligen att begära ett belopp mellan $1,000 5,000 – $XNUMX XNUMX.

Den "dubbla rivningen"

Men självklart, du gissade rätt, det finns inget försäkringskrav! Dina pengar (det självrisk som uppenbarligen krävs) kommer sannolikt bara att hamna i fickorna på samma bedragare som körde den första bluffen.

I en fråga och svar-publikation från Barefoot Investor, hänvisar Scott Pape till denna typ av bedrägeri som en "dubbel rip". I den här publikationen frågar offret om TradeMote, en offshore-mäklare av kryptovaluta. Offret kontaktades sedan av någon som sa att de kunde få tillbaka hans pengar, för en investering på $10,000 20,000 – $XNUMX.

Inriktar sig på offer

Sekundära bedrägerier är särskilt brutala eftersom offret för den första bluffen sannolikt precis har förlorat sitt livs besparingar eller sin pensionsfond. Bedragarna vet att personen är desperat efter att få tillbaka en del av sina pengar och i princip är någon som blev lurad en gång en förkvalificerad kund för bedragaren!

Nyligen har vi stött på ett antal sekundära bedrägerier. En var mycket övertygande och efterliknade direktören för Filippinernas Anti-Cyber ​​Crime Group. Bedragarna kommunicerade med vår klient via e-post och e-postadressen som användes var nästan exakt den som den legitima direktören har. Vi kan inte nog betona att även när allt ser ut och låter verkligt, kan det vara ännu en bluff.

Hur man undviker en sekundär bluff

Om du har blivit utsatt för en bluff, undvik att bli offer för en sekundär bluff genom att självständigt validera alla uppgifter som är tillgängliga för företaget eller individen som kontaktar dig. Gör din egen forskning och lita inte på information som du får. Vi rekommenderar också att du följer dessa steg för alla tjänsteleverantörer online eller per telefon, särskilt där kontakten var oönskad.

Vi rekommenderar starkt att du ber tjänsteleverantören om en offert och självständigt kontrollerar all information som finns i offerten. Om tjänsteleverantören inte kommer att ge dig en formell skriftlig offert är det nu dags att stoppa all kommunikation med dem.

Kontrollera företagsnamn och nummer

Som ett exempel på att kontrollera offertinformation, låt oss ta en titt på vårt företag: Cybertrace. Du kan självständigt verifiera denna information via Australian Business Registry (ABR) ABN Lookup-verktyg, som är en statlig källa och använder gov.au domänförlängning.

För australiska tjänsteleverantörer, jämför företagets namn och australiska företagsnummer (ABN) med informationen i ABR-posten. Om företaget kommer utanför Australien är detta en potentiell röd flagga, så det behövs fler oberoende kontroller. Om företaget kommer från en av de kända penningtvättsjurisdiktionerna nedan, stoppa all kommunikation eftersom detta nästan säkert är en bluff:

Andorra, Bahamas, Belize, Bermuda, Brittiska Jungfruöarna, Caymanöarna, Kanalöarna, Cooköarna, Ön Jersey, Hong Kong, Isle of Man, Mauritius, Lichtenstein, Monaco, Panama, St. Kitts och Nevis.

För mer information om penningtvättsjurisdiktioner och skatteparadis, Klicka här för att läsa Investopedias artikel publicerad av Julia Kagan.

Vår underrättelsetjänst indikerar att kriminella syndikat från Israel, Cypern, Malta, Estland och Bulgarien aktivt riktar sig mot australiensare så var extra försiktig med företag och individer från dessa länder.

Ackreditering och licenser

Om du har fått en offert, jämför företagsinformationen som registrerats på offerten med informationen på företagets webbplats; inklusive eventuella industrilicensnummer. I vårt fall kan du jämföra vårt företagsnamn och ABN med vår NSW CAPI-licenspost via NSW regeringens webbplats.

En kopia av vår NSW Police Force-utfärdade Master License finns tillgänglig på vår ackrediteringssida. Var dock försiktig med all information som tillhandahålls på företagets webbplatser. Den mest pålitliga källan är en ansedd statlig webbplats, men det är viktigt att du bekräftar att webbplatsen är en äkta statlig webbplats.

bankuppgifter

Återigen, genom att granska offerten kommer du att kunna hitta företagets bankuppgifter. Se till att företagets bankkontouppgifter exakt matchar licens- och ABR-posterna för företaget eftersom bedragare ofta utger sig för att vara legitima företag. Om bankkontot är för en utländsk bank är detta en röd flagga eftersom det är svårt att verifiera.

För australiska bankkonton, kontakta banken som anges på offerten och be att få verifiera bankkontouppgifterna. Ett riktigt affärsbankkonto har redan verifierats av banken när det först öppnades. Banker verifierar affärskonton genom att korshänvisa företagsuppgifter och företagets direktörer.

Som antytts i en nyligen ABC nyhetsartikel, banker uppmärksammar inte alltid de mottagande kundernas namn för banköverföringar. Detta innebär att bedragare på ett bedrägligt sätt kan kopiera företagsnamnet på ett legitimt företag och lägga till det i sina egna bankkontouppgifter. Det är därför det är mycket viktigt att kontrollera att bankkontots namn och nummer faktiskt är för det angivna företaget.

Hjälp! Jag har redan fått

Om du har blivit utsatt för en bluff, eller om du har läst den här artikeln för sent och redan är offer för en sekundär bluff, kontakta oss för att diskutera hur vi kan hjälpa till. Våra utredare och analytiker är experter på att identifiera bedrägerier. Prata med oss ​​om att verifiera en tjänsteleverantör för att minska risken för att bli lurad.