Blockchain-teknik är en digital infrastruktur som utformades för att underlätta överföring av digitala kontanter. Även om det finns flera versioner av blockkedjan är de flesta blockkedjor decentraliserade och tillståndslösa (som Bitcoin – BTC), vilket innebär att tekniken är fritt öppen för alla (öppen källkod) utan tillsynsmyndighet. Blockkedjor använder Distribuerad Ledger Technology (DLT) där transaktioner registreras och skyddas av en evig kryptografisk signatur känd som en hash. Detta skyddar i sin tur valutan från kryptoaktiverad och beroende brottslighet både på personlig användar- och kryptovalutaväxlingsnivå.
Varje block i blockkedjan registrerar flera transaktioner och varje gång en ny transaktion inträffar registreras en ny post i blocket. Posten läggs till i DLT för varje deltagare, vilket är permanent och praktiskt taget omöjligt att förfalska eller ändra. Eftersom de flesta blockkedjor är öppen källkod kan alla deltagare i blockkedjan självständigt verifiera transaktionernas legitimitet.
De flesta blockkedjor är decentraliserade och fungerar på ett peer-to-peer-nätverk. A decentraliserat nätverk är där nätverket fungerar utan en central auktoritet, administratör eller server. Blockkedjan är designad kring en peer-to-peer (P2P) nätverkskommunikationsmiljö bestående av en grupp enheter, annars kallade noder. Varje nod är en individuell peer som i sin tur kommunicerar och kollektivt lagrar eller delar data med de andra noderna i nätverket. P2P-nätverket är basen för blockchain-teknik där ledger-posterna (DLT) delas med alla andra noder i blockkedjan för att skapa flera kopior av transaktioner och förhindra förfalskning.
Teoretiskt sett är strukturen för decentraliserade blockkedjor en serie sammankopplade men oberoende noder. Till skillnad från det decentraliserade peer-to-peer-nätverket (P2P) innehåller det centraliserade peer-to-peer-nätverket en central server som dirigerar trafik till utvalda noder i nätverket. I detta avseende underlättar den centraliserade servern kommunikationen mellan peers, vilket i sin tur ger större anonymitet mellan användare. En kryptovaluta är en digital eller virtuell tillgång vars integritet bevaras av kryptografi, vilket innebär att det är nästan omöjligt att förfalska eller dubbelt spendera. Kryptografi är som kryptering, där vanlig text fördunklas till chiffertext och sedan tillbaka igen vid ankomst. De flesta kryptovalutor fungerar på en decentraliserad peer-to-peer-modell och överförs via blockchain-teknik. Men vissa kryptovalutor är det behörighet och centraliserade, vilket innebär att de helt eller delvis kontrolleras av auktoriserade användare eller administratörer. Den faktiska metoden för att centralisera kryptovalutan eller blockkedjan varierar beroende på vilken typ av kryptovaluta. En nyckelfunktion hos alla kryptovalutor är att de i allmänhet är fria från statlig eller central myndighets ägande och kontroll. Stablecoins är en typ av kryptovaluta vars värde är knutet till en extern tillgång, mest märkbart en fiatvaluta som US-dollar eller guld. Detta fungerar för att stabilisera priset på kryptovalutan för att minska volatiliteten i marknadsfluktuationer.
Cryptocurrency exchanges varierar mycket i de produkter och tjänster de erbjuder, såväl som hur de fungerar. Men generellt sett är en kryptovalutabörs en virtuell plattform som fungerar som en kanal mellan köpare och säljare där kryptovalutor kan bytas mot andra tillgångar såsom andra typer av kryptovalutor, fiatvalutor (statsstödda valutor) och ädelmetaller som t.ex. guld. Många av de ledande börserna erbjuder inbyggda plånböcker där kunder kan lagra sin kryptovaluta i en plånbok som ägs av börsen. En kryptoplånbok är ett verktyg som låter dig köpa, sälja, lagra och spendera dina kryptovalutamedel. Plånböckerna fungerar som ett skydd för de privata nycklarna till pengar som lagras på en blockchain. Eftersom kryptovaluta registreras och lagras i blockkedjan krävs bevis på ägande innan man kan använda den. Det är här plånböckerna kommer in i bilden när de lagrar de digitala privata nycklarna som bevisar ägandet av kryptovalutan. Men att ha en inbyggd plånbok är inte alltid idealiskt eftersom klienten är mottaglig för att börsen hackas. Vissa byten som t.ex Binance stödjer peer-to-peer-försäljning vilket innebär att kryptovalutan handlas direkt mellan köpare och säljare. I det här fallet underlättar utbytet endast kopplingen mellan parterna och den är inte direkt involverad i transaktionen.
Det finns olika typer av plånböcker som var och en erbjuder olika säkerhetsnivåer, och vissa är endast tillämpliga på vissa typer av kryptovalutor. Vanliga plånbokstyper inkluderar hårdvara, dator, online, mobilappsbaserad och papper. Det finns också underkategorier av plånböcker inklusive bitcoin varma och kalla plånböcker. Varma och kalla plånböcker betyder om plånboken är ansluten till internet (varm) eller helt offline (kall). Som kommer att framgå senare utgör strukturerna för kryptovalutorna och börserna olika utmaningar för att bekämpa penningtvätt och identifiering av vinning av brott.
Utvinning av kryptovaluta är processen för att lösa kryptografiska beräkningar för blockchain-transaktioner. Gruvarbetarna förses med belöningar, vanligtvis i form av den valuta som de bryter. Gruvarbetare använder digitala processer för att genomföra de kryptografiska processerna och resultaten läggs till i reskontran som nya transaktioner. Processen för gruvdrift kräver enorma mängder beräkningseffekt som i sin tur kräver en stor tillgång på el.
Det beräknas att från och med januari 2023, https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrenciesdet finns mer än 20,000 9,756 kryptovalutor i omlopp. Andra webbplatser listar numret på XNUMX XNUMX. Det finns dock bara en handfull som ger betydande investeringsavkastning, med många som har begränsad eller ingen handelsvolym. De högpresterande mynten inkluderar det så kallade flaggskeppet av kryptovalutor, Bitcoin, tillsammans med Ripple, Ether, Monero, Litecoin och Tether. Dessa kryptovalutor utvecklades för att möjliggöra olika möjligheter och skapades inte för att vara investeringar; investeringen och värdet följde senare. Detta är viktigt eftersom det finns tusentals kryptovalutor som har skapats för det enda syftet med bedrägerier, bedrägerier och för spekulativa investeringar.
En legitim kryptovaluta är en som inte är falsk, inte skapades enbart för mycket spekulativa investeringar, är kända varumärken och representerar en betydande marknadsandel. Bitcoin (BTC) var den första kryptovalutan och är ett peer-to-peer-nätverk med öppen källkod. Den släpptes först till investerare 2008 och trots att den var den mest populära och värdefulla kryptovalutan identifierades problem med blockkedjan. Detta inkluderade långsam transaktionshastighet, ett begränsat antal på varandra följande användare och de höga beräkningskraven för gruvdrift. Detta orsakar följaktligen hög energiförbrukning och i slutändan högre kostnad per transaktion. När Bitcoin fortsätter sin globala expansion har en rad Bitcoin-relaterade produkter följt dess ledning. Enligt den globala affärsdatawebbplatsen statista.com finns det cirka 14,000 2021 Bitcoin-uttagsautomater globalt XNUMX.
[google_adsense_shortcode]
Mindre legitima och sannolikt bedrägliga kryptovalutor delar många gemensamma funktioner inklusive falska webbplatser, falska utbytespunkter, falska mobilappar och kändisar som använder sociala medier för att godkänna kryptovalutan. Bedrägerier med kryptovaluta involverar ofta pump-and-dump-scheman eller Ponzi-scheman och är ofta mycket spekulativa investeringar.
Sedan starten har kryptovaluta använts för att underlätta brott. Vissa forskare hävdar att kryptovaluta i första hand skapades för att underlätta brott (främst kryptoaktiverad brottslighet). Som tidigare nämnts gick arkitekten bakom den första kryptovalutan (Bitcoin) till extrema ansträngningar för att skydda blockchain-användare från bedrägeri och hacking. Det finns dock ingen information som tyder på att Nakamoto inte försökte möjliggöra brott genom skapandet av Bitcoin, bara för att skydda sina användare. Det finns två allmänna kategorier av kryptovalutabrott: kryptoaktiverad och kryptoberoende. Kryptoaktiverad brottslighet är där gärningsmannen använder kryptovaluta för att begå ett traditionellt brott som bedrägeri och tvättar intäkterna via blockkedjan. Detta är i motsats till kryptoberoende brottslighet där kryptovalutan är det specifika målet eller spelar en väsentlig funktion i brottet.
Kryptovalutabedrägerier kan generellt delas in i fyra primära kategorier av kryptoaktiverade inklusive falska Initial Coin Offering (ICO), Ponzi-scheman, pump- och dump-system och kryptovaluta-stöld. Dessa typer av bedrägerier är inte unika för kryptovaluta och ingår i traditionella bedrägerikategorier. De kategoriseras därför som "kryptoaktiverade. Vanliga kategorier av kryptovalutaberoende brott inkluderar de som involverar falska handlare av kryptovaluta, falska utbyten av kryptovaluta, ransomware och affiliate-marknadsföring. Men som kommer att ses nedan har vi funnit att kryptobrott ofta involverar både kryptoaktiverade och kryptoberoende aspekter. Kryptovalutabedrägerier, till exempel, kommer ofta att använda kryptovaluta för att tvätta pengar. Som Storbritanniens HM Treasury and Home Office staten,
[Kryptovalutor] spelar en viktig roll för att tvätta intäkterna från cyberberoende brottslighet, vilket direkt underlättar cyberkriminella finansiella flöden.
Även om kryptovaluta kan ses som ett negativt och kontroversiellt finansiellt alternativ, var dess ursprungliga koncept revolutionerande i den meningen att det köpte tillbaka makten till folket i många avseenden. Vi är inte längre slavar av fiat (statsstödda/ägda) valutorna och de löjliga räntorna som tvingas på befolkningen av banker. Alla som har tillgång till internet och en PC kan bli en del av den globala infrastrukturen för kryptovaluta. Istället för att regeringar och banker upprätthåller de finansiella transaktionsreskontra, hade alla som drev en blockkedjenod också designat en kopia av redovisningen som inte kunde förfalskas. Detta var finansiell transparens när den var som bäst och det gav den ekonomiska friheten eller den personliga kontrollen som många (inte alla) har letat efter. Men som med alla bra saker finns det alltid brottslingar som vill dra fördel; och detta var inte annorlunda för kryptovalutor. Dessa dagar är den främsta nackdelen med kryptovalutor hög brottsfrekvens inbegripet underlättande av penningtvätt för kryptoaktiverad och beroende brottslighet.
Lyckligtvis Cybertrace har många års erfarenhet av utreder kryptovalutabrott, inklusive transaktionsspårning via olika blockkedjor. Om du behöver en utredning av en brottslig handling, eller expertutlåtande för kryptovaluta-relaterad brottslighet, var noga med att kontakta det vänliga teamet på Cybertrace som guidar dig genom den komplicerade terminologin och processerna.
För att lära dig mer om detta ämne, kolla in hela kapitlet publicerat i Springer, Financial Technology and the Law (kapitel 10) som skrevs av vår VD, Dan Halpin, och professor Alana Maurushat vid WSU. Det här inlägget är ett modifierat utdrag ur kapitlet.
https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook
Taggar: vad är kryptovaluta, kryptoaktiverad brottslighet, kryptoberoende brottslighet, bitcoin
Vad är Blockchain Technology? För att lära dig mer om blockchain-teknik, som är ryggraden som driver kryptovalutor. Kolla in vårt snart publicerade inlägg.
